DATA FILE

El aumento de las exigencias de cumplimiento requiere de las instituciones revisar de forma sistemática, en busca de riesgo, a sus clientes, empleados, vendedores y transacciones bancarias. La base de datos de World-Check, pionera en el mercado, es la única base de datos tan cuidadosamente estructurada que es compatible con todas las aplicaciones de software importantes. Esto permite a las instituciones llevar a cabo revisiónes regulares y mecánicas de manera privada y segura.

Principales Ventajas

• Fácil de ejecutar
• Permite revisar regularmente el riesgo de clientes nuevos o existentes, vendedores, empleados, asociados, etc
• Mitiga el riesgo asociado al lavado de dinero y financiación del terrorismo
• Actualizada varias veces al día
• Proceso auditable para prueba de debida diligencia
• Descargas “dinámicas” que permiten elegir bloques concretos de datos
• Suscripción anual que permite descargas ilimitadas
• Disponible en multiples formatos (CSV, XML etc.)

Inteligencia Estructurada

El DATA-FILE de World-Check contiene cientos de miles de perfiles altamente estructurados de individuos y entidades que pueden representar un riesgo directo o potencial. Personas Políticamente Expuestas, terroristas y crimen organizado; blanqueadores de capitales y estafadores entre muchas otras categorías. Además, World-Check correlaciona todas las listas de sanciones y embargo del mundo como, OFAC, Bank of England, EU, UN, OSFI, FATF o la lista Australiana DFAT solo por enumerar algunas. Cada perfil tiene más de 20 campos diferentes de identificación e información específica, entre ellos - nombres, apellidos, alias, edad, fecha de nacimiento, categoría (Ej.terrorismo), nacionalidad, ubicación, subcategoría (Ej.PEP), vínculos con sus asociados, palabras claves para identificar listas oficiales (Ej.OFAC) entre otras muchas. Equipos de investigadores multilingües trabajan por todo el mundo rastreando de forma metódica cientos de miles de enlaces públicos, creando y actualizando perfiles, las 24h. los 7 días de la semana. Nuestro Data-File se actualiza varias veces al día, para que los usuarios tengan siempre la información de última hora.

Acceso y Opciones

Una suscripción anual permite a los clientes descargarse el Data-File tantas veces como se desee y con una amplia variedad de opciones, incluyendo actualizaciones diarias, semanales o mensuales. Además, el Data-File permite realizar “descargas dinámicas” – descarga de conjunto de datos especificos, es decir, el usuario tiene la opción de descargarse cualquier sección de la base de datos para llevar a cabo filtrados específicos. El Data-File se ofrece en dos formatos XML y CSV (Comma Separated Value) TAB delimited.

Prueba de Debida Diligencia

El proceso de filtrado mecanizado es completamente auditable, cada paso queda constatado mediante informes imprimibles – proporcionando así la mejor prueba de una excelente debida diligencia. La puesta en práctica de este proceso, es además la forma más efectiva de evitar el riesgo relacionado con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ya que no solo se evaluan a los nuevos clientes si no también a los existentes y además de forma regular.

Politica de Seguridad

La principal prioridad de World-Check es la privacidad y la seguridad. La encriptación de 128 bits evita que terceros puedan interceptar comunicaciones entre servidores. Nuestra confidencialidad garantiza el anonimato; no hay monitorización alguna, ni pista de auditoría, ni informes guardados de la búsqueda realizada. La política de anonimato de World-Check se somete regularmente a auditorías de KPMG. Ningún otro servicio ofrece este nivel de seguridad.

World-Check Online

World-Check también está disponible en su versión ONLINE, servicio al que se accede por internet, sin necesidad de mantenimiento ni instalación de ningún programa. Actualizado en tiempo real, permite al usuario utilizar diferentes criterios de búsqueda y de forma instantánea contrastar la información de una persona física o jurídica con la base de datos de World-Check. A este servicio de World-Check se suma el beneficio de poder acceder a PASSPORT-CHECK, una solución de última generación, que en segundos, verifica la autenticidad de los pasaportes con lectura mecanizada.